Инвестиции - биржа
May. 28th, 2012 11:37 pm![[personal profile]](https://www.dreamwidth.org/img/silk/identity/user.png){kind=small}
vitaly_ilЧто-то все подозрительно замолчали. То ли уже заработали миллион и уплыли на Карибы, то ли решили, что с моими советами им миллиона не видать.
Если совсем скучно, можно отписаться.
Серьезно, если вместо обзора темы и ссылок хотите подробностей - сообщите.
Если коротко, то все десятки мотивационных книг и тренингов можно свести к одной простой мысли - не надейтесь на работодателя/правительство/бизнес - откладывайте деньги, инвестируйте их, и скоро наступит финансовая независимость, то есть можно будет жить на доход от инвестиций. Чем раньше начал, чем больше годовой процент - тем лучше. Сложные проценты сделают свое дело (в интернете есть много калькуляторов, и несмотря на всю нашу математическую подготовку итоговые суммы приятно удивляют)
Увы, практически всегда чем более надежны инвестиции, тем ниже доход. У 100% надежных доход обычно едва покрывает инфляцию. Если забыть о надежности и теории вероятностей, можно вкладывать в МММ и прочие пирамиды или покупать билеты ЛОТО (в следующий раз расскажу, что я узнал про всякие рискованные варианты из разных сайтов-форумов).
В каком-то смысле посередине стоит биржа. "Нормальным" людям больше всего известна фондовая биржа, где торгуют ценными бумагами, а из этих самых ценных бумаг - акции.
Если забыть о бессистемной покупке и продаже акций, то в принципе можно выделить такие стратегии:
- купить индекс акций крупных компаний (плюс докупать этот индекс когда появляются свободные деньги). На американской бирже на достаточно больших промежутках времени (десятки лет) это приносит в среднем 10% в год. Естественно, есть периоды, когда индексы уменьшаются, до 20-40% в год.
Все остальные стратегии разными способами пытаются обогнать индекс:
- выбор акций с помощью фундаментального анализа - выбираем "хорошие" акции на основе публичной информации о доходах, прибыли, директорах, рынках, дивидентах и т.п.
Стратегия рассчитана на долгий срок - от нескольких лет. Рассчитываем на то, что хорошие акции растут быстрее биржи в целом.
- технический анализ - анализируем статистику торгов на бирже за определенный период и пытаемся определить поведение определенной акции или биржи в целом в краткосрочной персперктиве (дни-недели).
"Технический анализ не рассматривает причины того, почему цена изменяет своё направление (например, вследствие низкой доходности акций, колебаний цен на другие товары или изменения иных условий), но учитывает лишь тот факт, что цена уже движется в определённом направлении."
- сочетание разных инвестиционных инструментов в правильно построенном портфеле позволяет снизить риски и повысить доходность по сравнению с каждой частью портфеля. Собственно, теория портфеля (как и более общая идея о диверсификации) полезна при самых разных направлениях инвестирования.
Как нетрудно догадаться, есть сотни книг по каждому из методов, но я хочу рассказать о сайтах-блогах-подкастах.
1) Сергей Спирин уже несколько лет ведет блог и рассылку по инвестированию, рассказывая о правильном формировании портфеля с малыми рисками для долговременных инвестиций. Увы, изредка рассылка и блог вместо ответов и объяснений содержат приглашение на коммерческие семинары.
2) вОкруг да ОкОлО - блог Олега Клоченка, который
"С фондовым рынком теоретически познакомился в 1991 году, практически – в 1998 году. Начал системно пользоваться возможностями, которые предоставляет рынок ценных бумаг, с 2002 года. С 2007 года автор и его семья полностью обеспечивают свои материальные потребности доходами от произведенных инвестиций".
Стратегия Олега, насколько я понял - это выбор надежных акций с дивидентами как минимум 10%. В отличие от первого журнала, это блог не только об инвестициях, но и о жизни (хотел было употребить слово "философия", но остановился)
Обещанный сюрприз - это то, что Олег читает эти строки и, надеюсь, будет участвовать в обсуждении (если таковое возникнет :-)
3) Начинающий инвестор - курс-подкаст начался как аудио и продолжается как видео-подкаст.
Насколько могу судить (прослушал-посмотрел около двадцати выпусков), посвящен техническому анализу. Собственно говоря, первые аудио-выпуски содержат понятное объяснение о бирже-акциях-брокерах.
На мой вгляд, все очень понятно и интересно.
Кстати, как и в предыдущем случае, ведет подкаст очень интересный и разносторонний человек - Дмитрий Дмитриев, который пишет о самых разных вещах - от сыроедения до путешествий.
В следующем посте - или о курсе, где я учусь, или о всяких "экстремальных" инвестициях.
Если совсем скучно, можно отписаться.
Серьезно, если вместо обзора темы и ссылок хотите подробностей - сообщите.
Если коротко, то все десятки мотивационных книг и тренингов можно свести к одной простой мысли - не надейтесь на работодателя/правительство/бизнес - откладывайте деньги, инвестируйте их, и скоро наступит финансовая независимость, то есть можно будет жить на доход от инвестиций. Чем раньше начал, чем больше годовой процент - тем лучше. Сложные проценты сделают свое дело (в интернете есть много калькуляторов, и несмотря на всю нашу математическую подготовку итоговые суммы приятно удивляют)
Увы, практически всегда чем более надежны инвестиции, тем ниже доход. У 100% надежных доход обычно едва покрывает инфляцию. Если забыть о надежности и теории вероятностей, можно вкладывать в МММ и прочие пирамиды или покупать билеты ЛОТО (в следующий раз расскажу, что я узнал про всякие рискованные варианты из разных сайтов-форумов).
В каком-то смысле посередине стоит биржа. "Нормальным" людям больше всего известна фондовая биржа, где торгуют ценными бумагами, а из этих самых ценных бумаг - акции.
Если забыть о бессистемной покупке и продаже акций, то в принципе можно выделить такие стратегии:
- купить индекс акций крупных компаний (плюс докупать этот индекс когда появляются свободные деньги). На американской бирже на достаточно больших промежутках времени (десятки лет) это приносит в среднем 10% в год. Естественно, есть периоды, когда индексы уменьшаются, до 20-40% в год.
Все остальные стратегии разными способами пытаются обогнать индекс:
- выбор акций с помощью фундаментального анализа - выбираем "хорошие" акции на основе публичной информации о доходах, прибыли, директорах, рынках, дивидентах и т.п.
Стратегия рассчитана на долгий срок - от нескольких лет. Рассчитываем на то, что хорошие акции растут быстрее биржи в целом.
- технический анализ - анализируем статистику торгов на бирже за определенный период и пытаемся определить поведение определенной акции или биржи в целом в краткосрочной персперктиве (дни-недели).
"Технический анализ не рассматривает причины того, почему цена изменяет своё направление (например, вследствие низкой доходности акций, колебаний цен на другие товары или изменения иных условий), но учитывает лишь тот факт, что цена уже движется в определённом направлении."
- сочетание разных инвестиционных инструментов в правильно построенном портфеле позволяет снизить риски и повысить доходность по сравнению с каждой частью портфеля. Собственно, теория портфеля (как и более общая идея о диверсификации) полезна при самых разных направлениях инвестирования.
Как нетрудно догадаться, есть сотни книг по каждому из методов, но я хочу рассказать о сайтах-блогах-подкастах.
1) Сергей Спирин уже несколько лет ведет блог и рассылку по инвестированию, рассказывая о правильном формировании портфеля с малыми рисками для долговременных инвестиций. Увы, изредка рассылка и блог вместо ответов и объяснений содержат приглашение на коммерческие семинары.
2) вОкруг да ОкОлО - блог Олега Клоченка, который
"С фондовым рынком теоретически познакомился в 1991 году, практически – в 1998 году. Начал системно пользоваться возможностями, которые предоставляет рынок ценных бумаг, с 2002 года. С 2007 года автор и его семья полностью обеспечивают свои материальные потребности доходами от произведенных инвестиций".
Стратегия Олега, насколько я понял - это выбор надежных акций с дивидентами как минимум 10%. В отличие от первого журнала, это блог не только об инвестициях, но и о жизни (хотел было употребить слово "философия", но остановился)
Обещанный сюрприз - это то, что Олег читает эти строки и, надеюсь, будет участвовать в обсуждении (если таковое возникнет :-)
3) Начинающий инвестор - курс-подкаст начался как аудио и продолжается как видео-подкаст.
Насколько могу судить (прослушал-посмотрел около двадцати выпусков), посвящен техническому анализу. Собственно говоря, первые аудио-выпуски содержат понятное объяснение о бирже-акциях-брокерах.
На мой вгляд, все очень понятно и интересно.
Кстати, как и в предыдущем случае, ведет подкаст очень интересный и разносторонний человек - Дмитрий Дмитриев, который пишет о самых разных вещах - от сыроедения до путешествий.
В следующем посте - или о курсе, где я учусь, или о всяких "экстремальных" инвестициях.
![[identity profile]](https://www.dreamwidth.org/img/silk/identity/openid.png){kind=small}
no subject
Date: 2012-05-29 05:22 am (UTC)no subject
Date: 2012-05-29 07:13 am (UTC)если, конечно, они не летали на обед в какой-нибудь пятизвездочный парижский ресторан :-)
"короткие" я подозреваю, что short, "קניה בחסר", а про опции пока писать не буду - сам слабо понимаю.
а в общем, у тебя экономическое образование пропадает? подключайся! :-)
no subject
Date: 2012-05-29 05:45 am (UTC)А вообще интересно, спасибо!
no subject
Date: 2012-05-29 07:14 am (UTC)а если еще полезно будет, тогда вообще клас.
no subject
Date: 2012-05-29 08:44 am (UTC)Где это такие?
Я получаю дивиденты как на местной бирже, так и на американской.
Там одна из наиболее "дивидентных" - это BMS
(вот более широкий список - http://seekingalpha.com/article/459421-12-dividend-stocks-for-a-powerful-income-stream)
Но о 10% - не слышал.
no subject
Date: 2012-05-29 09:36 am (UTC)Интересна стратегия - "фокус" на дивидентах, а не на персперктивах роста акции.
Что касается американской - как раз на seekingalpha я как-то видел статью про Closed-End Funds с высокими дивидентами и даже купил пару. SPY, например, платит дивиденты в районе 10%, но сам в цене упал.
Решил пока ничего не делать, пока не начну понимать больше.